Stakowanie kryptowalut: Przewodnik dla początkujących, jak obstawiać kryptowaluty w 2024 roku

Stakowanie kryptowalut: Przewodnik dla początkujących, jak obstawiać kryptowaluty w 2024 roku

Stakowanie aktywów kryptograficznych może wydawać się zniechęcającym procesem, ale jest znacznie łatwiejsze niż wydobywanie lub handel. Korzystając ze scentralizowanych giełd lub platform stakingowych, większości inwestorów znacznie łatwiej jest rozpocząć staking w celu wygenerowania bogactwa.

Ten przewodnik dla początkujących obejmuje podstawy stakingu: metody, platformy i najlepsze kryptowaluty do stakingu w celu uzyskania solidnych zysków.

Co znajdziesz w środku?

  • Dowiedz się, jak stakować popularne tokeny, takie jak Ethereum, Cardano i Solana, bezpośrednio z kanapy.
  • Odkryj najlepsze platformy i stawki dla niektórych z naszych ulubionych tokenów do stakingu.
  • Przewodnik krok po kroku, jak rozpocząć stakowanie na Coinbase, Binance, a nawet w portfelu sprzętowym.
  • Ryzyko i nagrody: Tak, jest drobny druk. O tym też piszemy.
  • Jak stakować kryptowaluty?

Najprostszym sposobem na rozpoczęcie stakingu jako początkujący jest skorzystanie z internetowej giełdy lub platformy kryptowalutowej. Zasoby te zapewniają użytkownikom narzędzia i interfejsy, które sprawiają, że obstawianie kryptowalut jest proste.

Czym jest staking kryptowalut?

Stakowanie kryptowalut to proces, w którym inwestorzy mogą zarobić więcej kryptowalut poprzez wspieranie walidacji, w szczególności na blockchainach „Proof of Stake”.

W blockchainie PoS aktywni użytkownicy wpłacają niewielką ilość kryptowaluty („stawkę”), która jest brana pod uwagę przy weryfikacji bloku. Łańcuch wybierze następnie losowego stakera, który uwierzytelni blok i zarobi w zamian więcej kryptowalut.

Wraz z rosnącą popularnością stakingu, potrzeba jednak coraz więcej kryptowalut, aby skutecznie w nim uczestniczyć:

Staking polega na wykorzystaniu twojej kryptowaluty do zarabiania pasywnych zwrotów poprzez zablokowanie części tej kryptowaluty w portfelu stakingowym, którego giełda używa do walidacji transakcji w łańcuchu. Proces ten przypomina zarabianie „odsetek”, ale zamiast zarabiać odsetki za pośrednictwem obligacji lub konta bankowego, zarabiasz je na giełdzie.

Zazwyczaj proces stakingu polega na pozostawieniu kryptowaluty w portfelu na określony czas. W tym czasie sieć wykorzystuje zablokowaną kryptowalutę do weryfikacji transakcji i utrzymania bezpieczeństwa łańcucha bloków. W zamian za świadczenie tej usługi, posiadacze kryptowalut zarabiają więcej kryptowalut jako nagrodę (tj. „nagrody za staking”).

NameTickerBest RateExchange
EthereumETH8.00%Nexo
SolanaSOL30.00%Kucoin
CardanoADA8.00%Nexo
AvalancheAVAX8.50%Binance
Binance CoinBNB8.00%NexoKucoin
PolkadotDOT21.00%Kraken
PolygonMATIC30.00%Kucoin
CosmosATOM21.00%Stake.fish
AlgorandALGO4.87% Coinbase
TezosXTZ8.00%Stake.fish
TronTRX11.00%Nexo
Near ProtocolNEAR13.00%Stake.fish
FlowFLOW11.00%Stake.fish  

Staking jest alternatywą dla energochłonnych i żmudnych procesów walidacji występujących w łańcuchach Proof of Work, takich jak bitcoin. Możesz zarabiać odsetki od posiadanych kryptowalut bez aktywnego handlu lub wydobywania.

Proof of Stake vs. Proof of Work

Staking jest możliwy wyłącznie na blockchainach, które wykorzystują algorytm konsensusu Proof of Stake (PoS). Mechanizm ten pozwala uczestnikom sieci uzgodnić, które transakcje powinny zostać zatwierdzone i dodane do nowo utworzonych bloków.

W przeciwieństwie do algorytmu Proof of Work (PoW) bitcoina, który rodzi pytanie „Czy możesz stakować bitcoina?” (odpowiedź brzmi nie), metoda konsensusu PoS jest bardziej energooszczędną, przyjazną dla środowiska alternatywą dla wydobywania PoW.

Jeśli masz bezczynne inwestycje kryptowalutowe PoS, staking jest opcją uzyskania dodatkowego dochodu. Jest to podobne do zarabiania odsetek na stałym depozycie, ale z potencjałem wyższego oprocentowania i ryzyka.

Jak działa staking kryptowalut?

Staking polega na przechowywaniu określonej ilości kryptowaluty w określonym portfelu cyfrowym i zablokowaniu jej na określony czas. Proces ten wymaga zasobów użytkownika, aby wspierać stabilność i bezpieczeństwo w całym łańcuchu, ponieważ portfele stakingowe wspierają długowieczność weryfikacji transakcji.

Aby wziąć udział w stakingu kryptowalut, użytkownicy przekazują określoną ilość kryptowaluty do sieci. Na przykład, do stakowania w łańcuchu Ethereum wymagane są co najmniej 32 ETH. Następnie sieć wybiera walidatorów spośród uczestników stakingu w celu potwierdzenia bloków transakcji. Im więcej kryptowalut zaangażują użytkownicy, tym większe są ich szanse na zostanie wybranym walidatorem.

Gdy każdy blok jest dodawany do łańcucha bloków, nowe monety są tworzone i dystrybuowane jako nagrody dla walidatora bloku. Zazwyczaj nagrody te są wypłacane w tej samej kryptowalucie, którą postawili uczestnicy.

Nagrody za stakowanie różnią się w zależności od czynników, takich jak kwota, czas stakowania kryptowaluty i popyt na kryptowalutę.

Różne sposoby stakowania

Istnieją cztery podstawowe sposoby, w jakie możesz uczestniczyć w stakowaniu monet:

Delegacja

Pierwszym i najłatwiejszym sposobem jest delegowanie, popularna opcja dla mniejszych inwestorów kryptowalutowych, którzy nie chcą wydawać pieniędzy i wysiłku na obsługę walidatora. Zamiast inwestować dużą sumę, mniejsi użytkownicy delegują swoje monety do walidatora (takiego jak giełda lub platforma stakingowa), który gromadzi fundusze stakingowe od wielu inwestorów.

Inwestorzy otrzymują następnie część nagród za staking zarobionych przez walidator w zamian za ich delegację. Nagrody zależą od kwoty delegowanej kryptowaluty i jej udziału w całkowitej stawce walidatora.

Delegowanie oznacza powierzenie swojej kryptowaluty stronie trzeciej. Dlatego ważne jest, aby zachować należytą staranność i wybrać godnego zaufania walidatora lub węzeł z dobrą historią i reputacją w sieci.

Staking w puli

Drugą metodą jest obstawianie tokenów za pośrednictwem usługi pooled staking. Wiele z nich obejmuje Stake.fish (omówione bardziej szczegółowo poniżej) i RocketPool. Staking w puli działa podobnie do podejścia delegowanego, ponieważ istnieje pula kryptowalut do celów stakingu. Podejście to łączy jednak wiele walidatorów w pulę, aby osiągnąć większe nagrody za staking. Im większa liczba tokenów przechowywanych w jednej puli, tym większa szansa, że pula otrzyma nagrodę za staking. Pule są bardziej zaawansowane w porównaniu do delegacji, ale warto je zbadać.

Staking płynny

Trzecią metodą stakingu, która staje się coraz bardziej popularna, są usługi płynnego stakingu (zwane również pochodnymi płynnego stakingu lub LSD). Staking płynny za pośrednictwem platformy takiej jak Lido (omówiony bardziej szczegółowo poniżej) pozwala posiadaczom tokenów na otrzymywanie nagród za staking przy jednoczesnym zachowaniu dostępu do swoich tokenów. Zapewnia to większą elastyczność i wydajność podczas stakingu. To powiedziawszy, płynny staking może być poza zasięgiem tych, którzy są zupełnie nowi w stakingu.

Węzły walidacyjne

Czwartą i najbardziej zaawansowaną metodą stakingu jest walidator. Uruchamiasz swój węzeł stakingowy przy użyciu zaawansowanych umiejętności technicznych i sprzętu (który zawsze musi być online). Zaletą są wyższe nagrody i prawa do głosowania/kontroli w niektórych łańcuchach bloków.

Ale zostanie walidatorem wymaga pracy; musisz zainwestować wyższe kwoty, aby się zakwalifikować. I oczywiście wymagana jest wiedza techniczna. Prowadzenie węzła walidatora z pewnością nie jest dla większości początkujących.

Popularne tokeny do stakingu

Poniżej znajduje się sześć najpopularniejszych tokenów, które są stakowane przez inwestorów. Ich popularność wynika z kilku czynników, w tym siły projektu, oferowanego APY oraz dużej kapitalizacji rynkowej i płynności tokena.

Omówione tutaj tokeny są wymienione w kolejności według całkowitego procentu postawionych tokenów.

Od czego zacząć stakowanie kryptowalut?

Istnieją trzy główne miejsca, w których możesz stakować kryptowaluty PoS:

  • Scentralizowane giełdy (CEX) – większość wiodących giełd kryptowalut, takich jak Binance i Coinbase, oferuje swoim użytkownikom opcję łatwego stakingu. Ta opcja jest dość prosta i pozwala skorzystać z wszelkich przydatnych funkcji lub informacji oferowanych przez platformę.
  • Platformy stakingowe – te internetowe platformy „stakingowe jako usługa” koncentrują się całkowicie na pulach stakingowych kryptowalut w zamian za prowizję. Chociaż są one mniej kompleksowe niż giełdy, pozwalają skupić się na stakingu.
  • Portfele sprzętowe – ta metoda wykorzystująca portfele kryptowalutowe/portfele sprzętowe offline nazywana jest cold stakingiem.

STAKEaway: Jak stakować kryptowaluty i zarabiać pieniądze


Staking nie wiąże się z wysokimi kosztami początkowymi / bieżącymi wydobycia: nie są wymagane żadne procesory graficzne ani platformy wydobywcze. Nie zwiększa to twoich rachunków za energię i jest niezwykle przyjazne dla środowiska. Dla początkujących najlepszym sposobem na wypróbowanie stakingu jest platforma online.
Podobnie jak wszystkie inwestycje związane z kryptowalutami, staking wiąże się z pewnym stopniem zmienności i ryzyka. Wybierz uznane aktywa kryptograficzne i unikaj mniej znanych altcoinów, aby zminimalizować ekspozycję na ryzyko.
Aby nauczyć się podstaw, rozważ rozpoczęcie od popularnych aktywów, takich jak Ethereum (ETH) lub Cardano (ADA). Następnie przeprowadź dokładne badania i zawsze zachowuj ostrożność podczas inwestowania / obstawiania aktywów kryptograficznych.

Często zadawane pytania dotyczące stakingu kryptowalut

Czym jest staking w kryptowalutach?

Staking odnosi się do uczestnictwa w mechanizmie konsensusu proof-of-stake poprzez posiadanie określonej ilości kryptowaluty w portfelu w celu wsparcia operacji sieci.

Jak działa staking?

Gdy postawisz swoje monety, zostaną one „zablokowane” na określony czas i wykorzystane do walidacji transakcji i tworzenia nowych bloków. W zamian otrzymujesz nagrody za stakowanie.

Jakie są korzyści ze stakingu?

Dochód pasywny: Możesz zarobić dodatkowe monety jako nagrody za staking.
Niska bariera wejścia: Zasadniczo nie potrzebujesz specjalistycznego sprzętu, jak w przypadku kopania.
Efektywność energetyczna: Jest bardziej przyjazny dla środowiska w porównaniu do systemów PoW.
Bezpieczeństwo sieci: Stakując monety, przyczyniasz się do solidności sieci.


Jakie są związane z tym zagrożenia?

Zablokowane fundusze: Twoje stakowane monety nie są płynne, co oznacza, że nie możesz ich sprzedać ani przenieść, dopóki okres stakowania nie dobiegnie końca (chociaż LSD próbują rozwiązać tę wadę).
Slashing: W niektórych sieciach PoS niewłaściwie zachowujące się węzły mogą stracić część swoich stakowanych monet.
Zmienność rynku: Wartość twoich stakowanych monet może się wahać, wpływając na twoje zyski.


Jak stakować kryptowaluty?

  • Zrób research: Dowiedz się więcej o konkretnej kryptowalucie, którą chcesz stakować.
  • Wybierz portfel: Wybierz portfel kompatybilny ze stakingiem.
  • Przelej środki: Przenieś swoje monety do portfela stakingowego.
  • Postępuj zgodnie z instrukcjami dotyczącymi stakingu: Każda kryptowaluta i platforma będzie miała swój unikalny proces stakingu, często opisany na ich oficjalnej stronie internetowej.


Czy mogę wycofać moje monety?

Tak, ale może to wymagać oczekiwania, zanim uzyskasz dostęp do postawionych monet. Czas i warunki mogą się różnić w zależności od kryptowaluty.

Czy staking jest lepszy od tradingu?

Staking i trading to różne strategie z własnymi profilami ryzyka do zysku. Staking jest generalnie bardziej pasywny i mniej ryzykowny niż aktywny handel, ale może oferować niższe potencjalne zyski.

Jaka jest minimalna kwota wymagana do stakingu?

Różni się to w zależności od kryptowaluty. Niektóre z nich mogą pozwalać na stakowanie przy użyciu zaledwie jednej monety, podczas gdy inne mogą wymagać bardziej znaczącej minimalnej inwestycji.

Jak staking ma się do obligacji?

Staking i obligacje oferują pasywny dochód, ale różnią się pod względem ryzyka i nadzoru regulacyjnego. Obligacje są generalnie mniej ryzykowne i dobrze regulowane, podczas gdy staking oferuje potencjalnie wyższe zyski, ale z większą zmiennością i mniejszą regulacją.

Czy możesz stakować Bitcoin?

Nie, nie możesz stakować bitcoina, ponieważ wykorzystuje on mechanizm konsensusu Proof-of-Work, a nie Proof-of-Stake. Jednak niektóre usługi finansowe oferują „stakowanie” twoich bitcoinów, ale jest to bardziej podobne do pożyczania niż prawdziwego stakowania blockchain.